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中商情報(bào)網(wǎng)訊：本規(guī)劃根據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》《廣東省金融改革發(fā)展“十四五”規(guī)劃》《廣州市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》編制，主要規(guī)劃未來(lái)五年我市推動(dòng)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略方向、行動(dòng)目標(biāo)、主要任務(wù)和重點(diǎn)項(xiàng)目，是推動(dòng)廣州金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的綱領(lǐng)性文件。

第一章 發(fā)展基礎(chǔ)

第一節(jié) “十三五”時(shí)期廣州金融業(yè)發(fā)展成就

“十三五”時(shí)期，全市金融系統(tǒng)以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的十九大、十九屆二中、三中、四中、五中全會(huì)精神，以及習(xí)近平總書(shū)記對(duì)廣東重要講話(huà)、重要指示批示精神，認(rèn)真落實(shí)省委、省政府工作要求和市委、市政府具體工作舉措，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，堅(jiān)持新發(fā)展理念，堅(jiān)持以金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線(xiàn)，圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三大任務(wù)，扎實(shí)推進(jìn)共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐，為廣州實(shí)現(xiàn)老城市新活力和“四個(gè)出新出彩”發(fā)揮了重要支撐作用。

一、金融業(yè)綜合實(shí)力穩(wěn)步提升

2020年全市金融業(yè)增加值2234億元，居全國(guó)大城市第四位，是“十二五”期末的1.37倍，占地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）比重8.9%，自2019年以來(lái)已成為全市第四大支柱產(chǎn)業(yè)；金融業(yè)稅收489.3億元，是2015年的1.41倍，占總稅收比重為11.0%，稅收重點(diǎn)行業(yè)排名第三。2020年末，廣州地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款余額6.78萬(wàn)億元，各項(xiàng)貸款余額5.44萬(wàn)億元，分別是“十二五”期末的1.58倍和1.99倍，本外幣貸款增速持續(xù)保持北上廣深津五大城市第一位；2020年社會(huì)融資規(guī)模新增1.03萬(wàn)億元，是2015年的2.55倍；2020年全市保費(fèi)收入1495.6億元，居全國(guó)城市第三位，是2015年的2.11倍；2020年全市證券交易額20.6萬(wàn)億元，境內(nèi)外上市公司累計(jì)達(dá)到201家，比“十二五”期末增加86家，“新三板”掛牌企業(yè)累計(jì)達(dá)到502家，比“十二五”期末增加355家。截至2020年末，全市持牌金融機(jī)構(gòu)326家，其中法人金融機(jī)構(gòu)56家，地方金融機(jī)構(gòu)超過(guò)3500家，金融業(yè)總資產(chǎn)超過(guò)9萬(wàn)億元。

二、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力不斷增強(qiáng)

（一）銀行機(jī)構(gòu)發(fā)揮融資主力軍作用?！笆濉睍r(shí)期，我市大力開(kāi)展產(chǎn)融對(duì)接活動(dòng)，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)加大對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目、中小微企業(yè)及“三農(nóng)”等重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸支持力度。全市本外幣貸款余額增速長(zhǎng)期保持兩位數(shù)增長(zhǎng)，截至2020年末，全市本外幣貸款余額增速為15.5%，居北上廣深津五大城市第一位。不良貸款率0.98%，低于全國(guó)、全省平均水平。新冠肺炎疫情發(fā)生以來(lái)，全市金融系統(tǒng)堅(jiān)決貫徹落實(shí)中央關(guān)于“六穩(wěn)”“六?！惫ぷ鞑渴鸷褪∥?、省政府工作要求，抓緊落實(shí)央行專(zhuān)項(xiàng)優(yōu)惠利率資金支持政策。2020年，全市共有1.3萬(wàn)多家中小微企業(yè)獲得央行專(zhuān)項(xiàng)優(yōu)惠貸款330.8億元，總金額全省第一；11.8萬(wàn)家企業(yè)獲得銀行機(jī)構(gòu)自有資金專(zhuān)項(xiàng)優(yōu)惠貸款2600多億元，各行發(fā)放貸款的加權(quán)平均利率都顯著低于往年同期水平。為緩解中小微企業(yè)融資難題，我市出臺(tái)創(chuàng)新舉措，建立普惠貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制和應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)制，印發(fā)實(shí)施《廣州市普惠貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制管理辦法》和《廣州市企業(yè)轉(zhuǎn)貸服務(wù)中心管理辦法》，2020年6月10日普惠貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制開(kāi)始正式運(yùn)行。截至2020年末，在該項(xiàng)政策支持下，11家合作銀行機(jī)構(gòu)已授信超過(guò)202億元，實(shí)際投放超過(guò)188億元，受惠小微企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)超過(guò)2.8萬(wàn)家。

（二）保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)和保障功能明顯增強(qiáng)。2020年保費(fèi)收入1495.6億元，居全國(guó)城市第三位，占全省保費(fèi)收入的26.5%，同比增長(zhǎng)4.97%，比全省增速高2.13個(gè)百分點(diǎn)。保險(xiǎn)賠付金額454.87億元（不含分保的賠付支出），保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)達(dá)5081.2億元，同比增長(zhǎng)14.3%?！笆濉睍r(shí)期，我市積極引進(jìn)保險(xiǎn)資金，截至2020年末，保險(xiǎn)資金在穗投資余額累計(jì)超過(guò)4000億元，主要投向廣州市重大基礎(chǔ)設(shè)施和廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)建設(shè)，以及舊城改造、新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展等重大項(xiàng)目，有力地支持了廣州經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、產(chǎn)業(yè)升級(jí)。大力推動(dòng)政策性農(nóng)村住房保險(xiǎn)、政策性小額貸款保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及巨災(zāi)保險(xiǎn)試點(diǎn)工作。推進(jìn)上海保交所南方總部落戶(hù)，促進(jìn)廣州商業(yè)保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、保險(xiǎn)交易、保險(xiǎn)基礎(chǔ)設(shè)施、保險(xiǎn)場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)建設(shè)等各項(xiàng)保險(xiǎn)創(chuàng)新。

（三）資本市場(chǎng)建設(shè)實(shí)現(xiàn)重大突破。廣州期貨交易所獲批設(shè)立，為廣州打造風(fēng)險(xiǎn)管理中心、服務(wù)粵港澳大灣區(qū)戰(zhàn)略和“一帶一路”倡議打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)完成整合，廣東股權(quán)交易中心落戶(hù)廣州，成為唯一服務(wù)全省的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)。滬深交易所、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)等全國(guó)性資本市場(chǎng)交易平臺(tái)均在廣州設(shè)立分支機(jī)構(gòu)?！笆濉逼陂g，廣州企業(yè)通過(guò)滬深交易所、新三板市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)直接融資超8900億元，其中2020年直接融資規(guī)模1843億元，占全市同期社會(huì)融資規(guī)模增量的17.9%。2020年末，廣州境內(nèi)外上市公司合計(jì)201家，總市值約3.8萬(wàn)億元，其中境內(nèi)A股上市117家，總市值約2萬(wàn)億元；新三板掛牌公司累計(jì)502家。全市注冊(cè)證券、基金、期貨總部機(jī)構(gòu)13家，登記備案的私募基金管理人1746家，較2015年末分別增加4家、669家；“十三五”期間代理證券交易額累計(jì)78.4萬(wàn)億元、期貨交易額25.7萬(wàn)億元。證券基金期貨業(yè)對(duì)外開(kāi)放持續(xù)深化。開(kāi)展合格境外有限合伙人（QFLP）試點(diǎn)，截至2020年末累計(jì)批準(zhǔn)11家私募基金機(jī)構(gòu)試點(diǎn)資格；摩根大通期貨成為內(nèi)地期貨公司外資股比限制取消后的國(guó)內(nèi)首家外資全資控股期貨公司。

（四）地方金融穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展。創(chuàng)新地方金融監(jiān)管新模式，形成“五鏈協(xié)同”監(jiān)管與服務(wù)體系，監(jiān)管質(zhì)效明顯提升。2020年末共有小貸公司116家，其中互聯(lián)網(wǎng)小貸公司41家，居全國(guó)一線(xiàn)城市第一位；貸款余額296.1億元。典當(dāng)行99家，典當(dāng)余額22.4億元，典當(dāng)總額70.8億元。融資擔(dān)保公司41家，融資擔(dān)保在保余額142.9億元。融資租賃公司2458家，資產(chǎn)總額1772億元。商業(yè)保理公司746家，資產(chǎn)總額280億元。

（五）金融功能區(qū)有力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。規(guī)劃構(gòu)建以廣州國(guó)際金融城為核心的金融功能區(qū)空間發(fā)展格局。以金融功能區(qū)為抓手，促進(jìn)產(chǎn)融對(duì)接效率，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。廣州國(guó)際金融城起步區(qū)進(jìn)入全面開(kāi)發(fā)建設(shè)，吸引11家金融機(jī)構(gòu)購(gòu)地進(jìn)駐。在全國(guó)首創(chuàng)建設(shè)民間金融街，成為全國(guó)民間金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展標(biāo)桿和示范，公益金融試驗(yàn)區(qū)、數(shù)字普惠金融監(jiān)管試驗(yàn)區(qū)獲省授牌。廣州金融創(chuàng)新服務(wù)區(qū)努力打造科技金融創(chuàng)新高地，集聚各類(lèi)金融創(chuàng)新企業(yè)599家。廣州中小微企業(yè)金融服務(wù)區(qū)進(jìn)駐機(jī)構(gòu)336家。白鵝潭產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新區(qū)引進(jìn)了全國(guó)新三板華南服務(wù)基地等一批平臺(tái)機(jī)構(gòu)。廣州創(chuàng)投小鎮(zhèn)累計(jì)引進(jìn)企業(yè)近350家，被評(píng)為“2020年中國(guó)最佳基金小鎮(zhèn)”以及“廣州市示范園區(qū)”。萬(wàn)博基金小鎮(zhèn)落戶(hù)各類(lèi)投資基金企業(yè)354家，管理基金規(guī)模279億元。廣州溫泉財(cái)富小鎮(zhèn)入駐金融類(lèi)企業(yè)152家，資金管理規(guī)模約600億元。

三、金融改革創(chuàng)新取得新突破

“十三五”時(shí)期，我市以自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融先行先試、綠色金融和數(shù)字金融為重點(diǎn)，大力推動(dòng)金融改革創(chuàng)新。自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新83條政策落地實(shí)施，自由貿(mào)易（FT）賬戶(hù)體系在廣東省率先落地自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)，截至2020年末，累計(jì)開(kāi)立FT賬戶(hù)1569戶(hù)，辦理跨境結(jié)算941億元。廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)成為國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的全國(guó)綠色金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)，是首批五個(gè)試點(diǎn)區(qū)唯一的一線(xiàn)城市。累次考評(píng)名列前茅，成功經(jīng)驗(yàn)在全省復(fù)制推廣。2020年末，廣州地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)綠色貸款余額超3800億元，居全省第一；累計(jì)發(fā)行各類(lèi)綠色債券超700億元，總量和增速均位列全國(guó)各試驗(yàn)區(qū)第一。廣州碳排放權(quán)交易中心的碳配額現(xiàn)貨交易量累計(jì)成交突破1.72億噸，排名全國(guó)第一。獲中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成為全國(guó)第二批金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)城市。成立全國(guó)首家數(shù)字金融協(xié)會(huì)。

四、地方金融監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防控成效明顯

成立地方金融監(jiān)督管理局，全面履行對(duì)小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、商業(yè)保理公司等地方金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能。建立地方金融機(jī)構(gòu)從設(shè)立到日常監(jiān)管到退出的一系列制度安排，構(gòu)建監(jiān)管協(xié)同機(jī)制，探索監(jiān)管科技運(yùn)用。設(shè)立全國(guó)第一家地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控機(jī)構(gòu)——廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心，為唯一服務(wù)全省的地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控平臺(tái)。防控中心在金融監(jiān)管科技研發(fā)、應(yīng)用方面走在了全國(guó)前列，受到國(guó)務(wù)院督查獎(jiǎng)勵(lì)等多項(xiàng)表彰。在全國(guó)率先出臺(tái)《廣州市決勝防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)三年行動(dòng)計(jì)劃》，率先試點(diǎn)首席風(fēng)險(xiǎn)官制度等，構(gòu)建金融風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ)防線(xiàn)。積極穩(wěn)妥開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作，2020年全市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)全部停止運(yùn)營(yíng)，網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)大幅下降。大力處置化解非法集資陳案，非法集資陳案存量風(fēng)險(xiǎn)大幅出清。創(chuàng)新防范非法集資宣傳教育模式，落實(shí)非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，創(chuàng)新“處非宣傳廣州模式”，獲得國(guó)家處非聯(lián)辦和廣東省處非領(lǐng)導(dǎo)小組的多次表彰和肯定。

五、金融營(yíng)商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化

“十三五”期間陸續(xù)制定涵蓋市場(chǎng)、平臺(tái)、機(jī)構(gòu)、人才、環(huán)境、監(jiān)管、服務(wù)等領(lǐng)域的政策文件，形成了多層次、廣覆蓋、特色鮮明的金融政策體系，支持金融創(chuàng)新發(fā)展的政策與一線(xiàn)先進(jìn)城市相比，從遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后到基本持平，政策的促進(jìn)引領(lǐng)效應(yīng)日益顯現(xiàn)。“十三五”期間，廣州發(fā)展集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、復(fù)星聯(lián)合健康保險(xiǎn)股份有限公司、粵開(kāi)證券股份有限公司、摩根大通期貨有限公司等12家法人金融機(jī)構(gòu)獲批設(shè)立或遷入?！蛾P(guān)于支持廣州區(qū)域金融中心建設(shè)的若干規(guī)定》實(shí)施6年來(lái)，累計(jì)支出金融發(fā)展專(zhuān)項(xiàng)資金超20億元；高層次金融人才項(xiàng)目實(shí)施5年累計(jì)評(píng)出廣州高層次金融人才1361人，獎(jiǎng)勵(lì)資金超過(guò)1.73億元。加強(qiáng)金融文化建設(shè)，建成華南地區(qū)第一家綜合性金融博物館——嶺南金融博物館。連續(xù)舉辦8屆金融圖書(shū)“金羊獎(jiǎng)”評(píng)選，共評(píng)選78種（套）優(yōu)秀金融圖書(shū)。持續(xù)組織珠江金融論壇、珠江資本講堂活動(dòng)。新設(shè)或引進(jìn)廣州金羊金融研究院、亞洲金融智庫(kù)、廣州綠色金融研究院、廣州中國(guó)金融四十人研究院等一批重量級(jí)金融智庫(kù)，為共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐、推動(dòng)廣州金融高質(zhì)量發(fā)展提供重要智力支撐。打造高質(zhì)量國(guó)際化交流合作平臺(tái)，國(guó)際金融論壇（IFF）永久會(huì)址落戶(hù)廣州南沙。常態(tài)化舉辦中國(guó)（廣州）國(guó)際金融交易·博覽會(huì)，舉辦中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資論壇、金融高質(zhì)量發(fā)展廣州峰會(huì)、穗港澳金融合作推介會(huì)、亞洲金融高峰論壇暨亞洲金融智庫(kù)年會(huì)、綠色金融發(fā)展論壇暨ESG前沿研究會(huì)議等高端論壇，匯聚全球智庫(kù)資源為廣州金融發(fā)展建言獻(xiàn)策。廣州連續(xù)9次進(jìn)入“全球金融中心指數(shù)”排名，位列全球金融中心第22位。

六、推動(dòng)共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐取得積極進(jìn)展

高起點(diǎn)謀劃共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐。制定廣州市關(guān)于推進(jìn)共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐實(shí)施意見(jiàn)、三年行動(dòng)計(jì)劃。貫徹落實(shí)人民銀行等部委《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》及省實(shí)施方案，制定廣州市貫徹落實(shí)金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見(jiàn)行動(dòng)方案，持續(xù)推進(jìn)金融規(guī)則互聯(lián)互通等系列工作，全力推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行、港澳保險(xiǎn)售后服務(wù)中心等重大項(xiàng)目和平臺(tái)設(shè)立工作。

雖然廣州金融在“十三五”時(shí)期保持快速發(fā)展，但是也必須認(rèn)識(shí)到，與上海、北京、深圳等金融先進(jìn)城市相比，廣州金融還存在不小的差距。主要表現(xiàn)在：

一是金融產(chǎn)業(yè)貢獻(xiàn)與廣州經(jīng)濟(jì)地位不匹配。2020年廣州GDP為2.50萬(wàn)億元，分別為深圳（2.77萬(wàn)億元）的90.3%、北京（3.61萬(wàn)億元）的69.3%，上海（3.87萬(wàn)億元）的64.6%，但金融業(yè)增加值僅為深圳的53.3%、北京的31.1%、上海的31.2%。廣州金融業(yè)增加值占GDP比重為8.9%，遠(yuǎn)低于北京的19.9%、上海的18.5%、深圳的15.0%。

二是金融法人機(jī)構(gòu)數(shù)量少，綜合實(shí)力弱。截至2020年末，廣州共有持牌金融機(jī)構(gòu)326家，其中法人金融機(jī)構(gòu)56家，與上海（持牌金融機(jī)構(gòu)超1600家）、北京（法人金融機(jī)構(gòu)超800家）、深圳（法人金融機(jī)構(gòu)約200家、持牌金融機(jī)構(gòu)近500家）相比存在較大差距，且廣州的法人金融機(jī)構(gòu)與北京、上海、深圳同類(lèi)機(jī)構(gòu)相比，資產(chǎn)規(guī)模、綜合實(shí)力等指標(biāo)差距大。

三是全國(guó)性金融市場(chǎng)交易平臺(tái)短板明顯。廣州全國(guó)性金融市場(chǎng)交易平臺(tái)只有廣州期貨交易所，正在起步階段，尚未形成功能效應(yīng)，與北京、上海、深圳相比差距明顯。

四是金融高端人才缺乏。上海、北京金融從業(yè)人員分別達(dá)37萬(wàn)人、54萬(wàn)人，深圳金融從業(yè)人員超過(guò)20萬(wàn)人，廣州約16萬(wàn)人，法人金融機(jī)構(gòu)少，對(duì)高端金融人才的吸引力不足。金融人才特別是領(lǐng)軍人才、創(chuàng)新性人才、復(fù)合型人才，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理人才、具有國(guó)際執(zhí)業(yè)資格的高端金融人才短缺。

專(zhuān)欄1 “十三五”規(guī)劃主要指標(biāo)完成情況

第二節(jié) “十四五”時(shí)期廣州金融發(fā)展環(huán)境

“十四五”時(shí)期，廣州金融發(fā)展仍處于重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，但機(jī)遇和挑戰(zhàn)面臨新的環(huán)境。

從國(guó)際看，當(dāng)今世界正經(jīng)歷百年未有之大變局，新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革深入發(fā)展，國(guó)際力量對(duì)比深刻調(diào)整，和平與發(fā)展仍然是時(shí)代主題，人類(lèi)命運(yùn)共同體理念深入人心，同時(shí)國(guó)際環(huán)境日趨復(fù)雜，不穩(wěn)定性不確定性明顯增加，新冠肺炎疫情影響廣泛深遠(yuǎn)，世界經(jīng)濟(jì)陷入低迷期，經(jīng)濟(jì)全球化遭遇逆流，全球能源供需版圖深刻變革，國(guó)際經(jīng)濟(jì)政治格局復(fù)雜多變，世界進(jìn)入動(dòng)蕩變革期，單邊主義、保護(hù)主義、霸權(quán)主義對(duì)世界和平與發(fā)展構(gòu)成威脅。與此同時(shí)，全球金融風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)積聚，新一輪寬松貨幣政策推高全球債務(wù)水平，國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)加劇，金融風(fēng)險(xiǎn)輸入和跨境傳導(dǎo)隱患增加。

從國(guó)內(nèi)看，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，我國(guó)發(fā)展仍然處于重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，但機(jī)遇和挑戰(zhàn)都有新的發(fā)展變化。“十四五”時(shí)期是我國(guó)開(kāi)啟全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家新征程、向第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)進(jìn)軍的第一個(gè)五年。我國(guó)已轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，制度優(yōu)勢(shì)顯著，治理效能提升，社會(huì)大局穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期向好，物質(zhì)基礎(chǔ)雄厚，人力資源豐富，市場(chǎng)空間廣闊，發(fā)展韌性強(qiáng)勁，具有多方面的優(yōu)勢(shì)和條件。得益于我國(guó)經(jīng)濟(jì)總量增長(zhǎng)，金融市場(chǎng)規(guī)模有望持續(xù)擴(kuò)大。在貫徹新發(fā)展理念、構(gòu)建新發(fā)展格局的大背景下，金融機(jī)構(gòu)更注重回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和差異化發(fā)展，融資結(jié)構(gòu)將更加優(yōu)化，直接融資占比上升，形成多層次、廣覆蓋、有差異的金融體系，科技金融、綠色金融、數(shù)字金融、普惠金融、跨境金融等迎來(lái)新的發(fā)展機(jī)遇，金融支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力和體系進(jìn)一步完善。但是“十四五”時(shí)期我國(guó)的金融安全形勢(shì)仍然十分復(fù)雜，金融監(jiān)管面臨新的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。受多重因素影響，金融業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)理念和服務(wù)方式與高質(zhì)量發(fā)展要求還存在差距；現(xiàn)代科技已經(jīng)并將進(jìn)一步對(duì)金融業(yè)態(tài)帶來(lái)巨大改變，數(shù)字貨幣、網(wǎng)絡(luò)安全、信息保護(hù)已成為金融監(jiān)管的全新課題；金融體系內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和隱患并未徹底消除，疫情沖擊下新老問(wèn)題相互交織疊加；金融監(jiān)管資源不足，金融監(jiān)管的專(zhuān)業(yè)化、國(guó)際化水平有待提升，金融基礎(chǔ)設(shè)施助力監(jiān)管的有效性不足，基層監(jiān)管力量較為薄弱。

伴隨以上新變化、新特征、新趨勢(shì)，廣州金融業(yè)發(fā)展不平衡、不充分的矛盾依然突出，金融業(yè)綜合競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)，引領(lǐng)型航母型法人金融機(jī)構(gòu)欠缺，金融高端人才缺乏，金融資源配置能力偏弱，金融對(duì)科技創(chuàng)新等關(guān)鍵領(lǐng)域的支撐作用有待進(jìn)一步提高。此外，國(guó)內(nèi)以城市為主體的區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，金融資源集聚城市競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)更加明顯，多個(gè)區(qū)域中心加大力度吸引金融資源集聚，廣州金融發(fā)展面臨更大外部競(jìng)爭(zhēng)壓力。廣州必須在“十四五”時(shí)期大力推動(dòng)補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)，努力實(shí)現(xiàn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

綜合分析研判，“十四五”時(shí)期，盡管我市金融業(yè)發(fā)展面臨的形勢(shì)更加錯(cuò)綜復(fù)雜，不確定性顯著提升，但從金融業(yè)發(fā)展總體情況看，我市已構(gòu)建門(mén)類(lèi)齊全、結(jié)構(gòu)合理、服務(wù)高效、安全穩(wěn)健的現(xiàn)代金融服務(wù)體系，且有雄厚的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、良好的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)、優(yōu)越的區(qū)位特質(zhì)和稟賦等支撐，金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)堅(jiān)實(shí)。國(guó)家大力支持粵港澳大灣區(qū)和深圳中國(guó)特色社會(huì)主義先行示范區(qū)建設(shè)，省委、省政府推動(dòng)廣州、深圳“雙城聯(lián)動(dòng)”，以支持深圳同等力度支持廣州發(fā)展，多個(gè)重大歷史機(jī)遇形成疊加效應(yīng)，對(duì)廣州金融發(fā)展極為有利。此外，近年來(lái)我市先后獲批國(guó)家多項(xiàng)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)，出臺(tái)了一系列金融扶持政策，取得良好效果，各區(qū)也出臺(tái)了力度較大的相關(guān)金融扶持政策，形成市區(qū)政策疊加效應(yīng)，為提升我市金融資源配置能力提供了重要支撐。“十四五”時(shí)期，我市金融仍然處于重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，我們必須用全面辯證長(zhǎng)遠(yuǎn)眼光看待新發(fā)展階段的新機(jī)遇新挑戰(zhàn)，增強(qiáng)機(jī)遇意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立底線(xiàn)思維，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展，不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，助推經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，在危機(jī)中育先機(jī)、于變局中開(kāi)新局，抓住機(jī)遇、應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，堅(jiān)定信心、奮勇前進(jìn)。

第二章 總體要求

第一節(jié) 指導(dǎo)思想

以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)黨的十九大，十九屆二中、三中、四中、五中全會(huì)和習(xí)近平總書(shū)記對(duì)廣東系列重要講話(huà)和重要指示批示精神，堅(jiān)定不移貫徹創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開(kāi)放、共享的新發(fā)展理念，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，以推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展為主題，以深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線(xiàn)，圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三大任務(wù)，推動(dòng)共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐，構(gòu)建與廣州作為粵港澳大灣區(qū)核心引擎功能相適應(yīng)的現(xiàn)代金融服務(wù)體系，為我市加快建設(shè)國(guó)際大都市，實(shí)現(xiàn)老城市新活力、“四個(gè)出新出彩”提供強(qiáng)大的金融支持。高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)廣州期貨交易所，發(fā)展完整的期貨產(chǎn)業(yè)鏈，吸引全球投資者和各類(lèi)企業(yè)廣泛參與，探索形成國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，打造風(fēng)險(xiǎn)管理中心。加快推進(jìn)金融高端集聚功能區(qū)建設(shè)，匯集機(jī)構(gòu)、人才、業(yè)務(wù)和資金，建設(shè)面向全球的財(cái)富管理中心和具有重要影響力的國(guó)際化金融資源配置中心。支持廣州推進(jìn)數(shù)字金融創(chuàng)新發(fā)展，創(chuàng)建數(shù)字金融標(biāo)桿城市。以廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)為核心，加快完善綠色金融機(jī)構(gòu)體系、創(chuàng)新綠色金融服務(wù)產(chǎn)品、拓寬綠色融資渠道，建設(shè)引領(lǐng)全國(guó)、影響全球的綠色金融創(chuàng)新發(fā)展高地。加快構(gòu)建完善的地方金融監(jiān)管體制機(jī)制，防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)。

第二節(jié) 發(fā)展目標(biāo)

一、 2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)

展望2035年，廣州形成配置高效、便利安全、生態(tài)優(yōu)良、充滿(mǎn)活力的現(xiàn)代金融服務(wù)體系，成為粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐的核心引擎，大灣區(qū)資產(chǎn)管理中心、綠色金融創(chuàng)新中心、數(shù)字金融科創(chuàng)中心、科技金融創(chuàng)新中心、跨境投融資服務(wù)中心、金融要素區(qū)域交易中心地位更加凸顯。金融綜合實(shí)力大幅躍升，金融業(yè)增加值、存款和貸款余額、保費(fèi)收入邁上新的大臺(tái)階，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力顯著增強(qiáng)，科技金融、普惠金融、綠色金融、數(shù)字金融等全面發(fā)展，全球金融資源配置能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力顯著提升，金融國(guó)際化程度更高，形成更高水平對(duì)外開(kāi)放新格局，國(guó)際合作和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)顯著增強(qiáng)，建成具有全球影響力的金融資源配置中心、財(cái)富管理中心和風(fēng)險(xiǎn)管理中心，成為具有重要影響力的全球金融中心城市。金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系功能完善，金融運(yùn)行安全、質(zhì)優(yōu)、高效。

二、“十四五”時(shí)期主要目標(biāo)

（一）總體目標(biāo)。

緊緊圍繞廣州實(shí)現(xiàn)老城市新活力、推動(dòng)“四個(gè)出新出彩”取得決定性重大成就，國(guó)家中心城市和綜合性門(mén)戶(hù)城市建設(shè)上新水平，國(guó)際商貿(mào)中心、綜合交通樞紐、科技教育文化醫(yī)療中心功能大幅增強(qiáng)，省會(huì)城市、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、科技創(chuàng)新和宜居環(huán)境功能全面強(qiáng)化，城市發(fā)展能級(jí)和核心競(jìng)爭(zhēng)力顯著提升，粵港澳大灣區(qū)區(qū)域發(fā)展核心引擎作用充分彰顯，樞紐之城、實(shí)力之城、創(chuàng)新之城、智慧之城、機(jī)遇之城、品質(zhì)之城更加令人向往的主要目標(biāo)，不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)、金融和科技融合發(fā)展。發(fā)揮金融調(diào)配和優(yōu)化社會(huì)資源流向的作用，引導(dǎo)各類(lèi)資源投資關(guān)鍵核心技術(shù)突破、經(jīng)濟(jì)數(shù)字化和智能化轉(zhuǎn)型等關(guān)鍵領(lǐng)域，支持居民財(cái)產(chǎn)性收入增長(zhǎng)和消費(fèi)升級(jí)，更好地服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局，使金融成為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵支撐，金融業(yè)發(fā)展能級(jí)和核心競(jìng)爭(zhēng)力明顯提升，建設(shè)粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐核心引擎取得新成效，全球金融中心城市建設(shè)不斷邁上新臺(tái)階。到2025年，金融綜合實(shí)力明顯提升，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力不斷增強(qiáng)，全市金融業(yè)增加值占GDP的比重達(dá)9.5%；金融業(yè)總資產(chǎn)突破11萬(wàn)億元；法人金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力和影響力不斷增強(qiáng)，金融業(yè)稅收收入達(dá)700億元；金融交易平臺(tái)輻射力明顯提升，打造1—2個(gè)全國(guó)性的交易平臺(tái)；培育1—2家具有全國(guó)影響力的持牌金融控股集團(tuán)公司；金融業(yè)從快速發(fā)展轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展，金融業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效進(jìn)一步提升，全市金融業(yè)發(fā)展不平衡、不充分問(wèn)題明顯改善，金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革取得實(shí)效。

（二）行業(yè)目標(biāo)。

1. 銀行業(yè)。繼續(xù)發(fā)揮融資主力軍作用，信貸對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)尤其是國(guó)家戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度不斷加大。到2025年，銀行業(yè)總資產(chǎn)達(dá)到9.6萬(wàn)億元，金融機(jī)構(gòu)本外幣存貸款規(guī)模分別超過(guò)9萬(wàn)億元和7萬(wàn)億元，綠色貸款余額實(shí)現(xiàn)較快增長(zhǎng)。

2. 保險(xiǎn)業(yè)。保險(xiǎn)社會(huì)管理功能進(jìn)一步顯現(xiàn)，養(yǎng)老保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、巨災(zāi)險(xiǎn)等快速發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行提供可靠的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)保障支持。到2025年，各類(lèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)達(dá)到115家，年保費(fèi)收入超過(guò)1800億元，保險(xiǎn)深度超過(guò)6%，保險(xiǎn)密度超過(guò)10000元/人。

3. 證券基金期貨業(yè)。多層次資本市場(chǎng)體系不斷健全，融資功能不斷增強(qiáng)，上市公司數(shù)量不斷擴(kuò)大，質(zhì)量持續(xù)提升，到2025年，上市公司（含新三板掛牌）累計(jì)達(dá)到800家以上；培育發(fā)展6家以上市場(chǎng)規(guī)模和競(jìng)爭(zhēng)力居同行業(yè)前列的證券、基金、期貨業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)；綠色債券累計(jì)發(fā)行超過(guò)1400億元；融資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，直接融資占社會(huì)融資總量的比例提高到25%以上。

4. 地方金融業(yè)。到2025年，各類(lèi)地方金融機(jī)構(gòu)達(dá)4000家以上，建立比較完善的監(jiān)管體制機(jī)制，積極推動(dòng)有條件的領(lǐng)域加快發(fā)展，打造行業(yè)標(biāo)桿，并與銀行、證券、保險(xiǎn)等共同構(gòu)成多層次的金融組織和市場(chǎng)體系。

專(zhuān)欄2 “十四五”時(shí)期金融發(fā)展主要指標(biāo)

第三章 共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐，增強(qiáng)金融資源配置能力

第一節(jié) 建設(shè)六大中心

一、建設(shè)大灣區(qū)資產(chǎn)管理中心

（一）構(gòu)建資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)組織體系。大力引進(jìn)境內(nèi)外資產(chǎn)管理類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，積極培育和發(fā)展本土資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。鼓勵(lì)在穗金融機(jī)構(gòu)針對(duì)大灣區(qū)建設(shè)需求開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，滿(mǎn)足居民與企業(yè)投融資需求，優(yōu)化社會(huì)融資結(jié)構(gòu)。

（二）推動(dòng)大灣區(qū)跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新。吸引港澳金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大在穗業(yè)務(wù)，引進(jìn)港澳先進(jìn)的財(cái)富管理模式。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)針對(duì)大灣區(qū)居民和企業(yè)需求開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極推動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施不動(dòng)產(chǎn)信托投資基金（REITs）等金融產(chǎn)品創(chuàng)新，建立我市REITs項(xiàng)目?jī)?chǔ)備庫(kù)。繼續(xù)推進(jìn)QFLP業(yè)務(wù)，吸引更多外商投資股權(quán)投資類(lèi)企業(yè)在穗集聚發(fā)展。推進(jìn)廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)開(kāi)展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，推進(jìn)大灣區(qū)跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展。

（三）支持專(zhuān)業(yè)中介服務(wù)行業(yè)發(fā)展。構(gòu)建審計(jì)、律師、公證、會(huì)計(jì)、咨詢(xún)等資產(chǎn)管理、財(cái)富管理高端中介服務(wù)體系，發(fā)展資本中介、擔(dān)保增信、金融信息與研究等新型中介業(yè)務(wù)。加強(qiáng)培育和引進(jìn)資產(chǎn)管理和財(cái)富管理人才，為港澳地區(qū)資產(chǎn)管理和財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)人才來(lái)穗工作營(yíng)造良好環(huán)境。

二、建設(shè)大灣區(qū)綠色金融創(chuàng)新中心

（一）深化綠色金融改革創(chuàng)新。完善綠色金融市場(chǎng)體系，加強(qiáng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度；穩(wěn)步推進(jìn)碳排放權(quán)抵質(zhì)押貸款、基于林業(yè)碳匯的生態(tài)補(bǔ)償?shù)忍冀鹑跇I(yè)務(wù)創(chuàng)新。

（二）拓展綠色金融產(chǎn)融對(duì)接范圍。優(yōu)化廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)融資對(duì)接系統(tǒng)，提高綠色金融產(chǎn)融對(duì)接效率，推動(dòng)系統(tǒng)向大灣區(qū)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)放，實(shí)現(xiàn)大灣區(qū)綠色企業(yè)和項(xiàng)目信息共享。

（三）深化大灣區(qū)綠色金融合作。加強(qiáng)在穗金融機(jī)構(gòu)與港澳同業(yè)的綠色金融合作。發(fā)揮廣州綠色金融改革創(chuàng)新先行優(yōu)勢(shì)，建立完善粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作機(jī)制。探索在粵港澳大灣區(qū)構(gòu)建統(tǒng)一的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。

三、建設(shè)大灣區(qū)數(shù)字金融科創(chuàng)中心

（一）加快金融業(yè)態(tài)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。推進(jìn)數(shù)字科技與金融業(yè)態(tài)深度融合，支持鼓勵(lì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新優(yōu)化金融產(chǎn)品服務(wù)、經(jīng)營(yíng)模式、業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)平臺(tái)等，促進(jìn)金融要素資源最優(yōu)配置，不斷增強(qiáng)金融服務(wù)精準(zhǔn)性、便利性、高效性，推動(dòng)金融發(fā)展提質(zhì)增效、降低成本、惠民利企、安全可控，提升金融有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

（二）培育發(fā)展數(shù)字金融產(chǎn)業(yè)體系。設(shè)立創(chuàng)新型、多元化、區(qū)域性數(shù)字金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展服務(wù)平臺(tái)，建設(shè)金融科技產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)，聚合金融場(chǎng)景、數(shù)字技術(shù)、數(shù)據(jù)要素、算法算力等核心資源，大力發(fā)展數(shù)字普惠金融，推進(jìn)企業(yè)信用信息與融資平臺(tái)對(duì)接，支持產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈金融數(shù)字化建設(shè)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈、數(shù)據(jù)鏈和資金鏈“三鏈合一”，推動(dòng)中小微企業(yè)融資、跨境貿(mào)易融資和結(jié)算等領(lǐng)域的“惠民利企”項(xiàng)目落地。積極爭(zhēng)取將廣州納入數(shù)字人民幣試點(diǎn)城市，根據(jù)國(guó)家規(guī)定探索數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景建設(shè)和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。

（三）優(yōu)化數(shù)字金融創(chuàng)新發(fā)展生態(tài)。強(qiáng)化數(shù)字金融的創(chuàng)新邊界，堅(jiān)持包容審慎監(jiān)管，優(yōu)化金融數(shù)字化治理機(jī)制，加快推進(jìn)金融監(jiān)管科技發(fā)展。建設(shè)數(shù)字金融科技創(chuàng)新平臺(tái)，推動(dòng)基于金融場(chǎng)景的數(shù)字技術(shù)研發(fā)攻關(guān)。深化粵港澳大灣區(qū)數(shù)字金融融合發(fā)展，積極與國(guó)際領(lǐng)先的金融、科技領(lǐng)域企業(yè)建立合作機(jī)制，探索數(shù)字金融領(lǐng)域司法保障和跨域合作，建立先進(jìn)的創(chuàng)新激勵(lì)、專(zhuān)業(yè)建設(shè)、人才培養(yǎng)和智力支撐體系，努力把廣州建設(shè)成為具有國(guó)際影響力的數(shù)字金融科創(chuàng)中心。

四、建設(shè)大灣區(qū)科技金融創(chuàng)新中心

（一）大力發(fā)展科技金融。協(xié)同港澳構(gòu)建多元化、國(guó)際化、跨區(qū)域的科技創(chuàng)新投融資體系。支持設(shè)立科技金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)，發(fā)揮大灣區(qū)科技創(chuàng)新服務(wù)中心、粵港澳大灣區(qū)科技金融聯(lián)盟、科技金融路演中心的作用，構(gòu)建新型科技金融服務(wù)體系。鼓勵(lì)廣州創(chuàng)業(yè)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)聯(lián)合港澳投資機(jī)構(gòu)設(shè)立創(chuàng)投基金，推動(dòng)社會(huì)資本投入到科研成果轉(zhuǎn)化及科技企業(yè)孵化。研究推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)投資基金在我市落地。

（二）充分利用資本市場(chǎng)發(fā)展。發(fā)揮廣東股權(quán)交易中心以及上海證券交易所南方中心、深圳證券交易所廣州服務(wù)基地、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)華南基地等平臺(tái)作用，實(shí)施“科創(chuàng)領(lǐng)頭羊”工程、“上市苗圃”培育工程，支持科創(chuàng)企業(yè)利用資本市場(chǎng)健康發(fā)展。深入推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化。推動(dòng)廣州知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心與香港知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易所等境外機(jī)構(gòu)合作，為大灣區(qū)創(chuàng)新主體提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)。

五、建設(shè)大灣區(qū)跨境投融資服務(wù)中心

（一）拓寬跨境投融資渠道。鼓勵(lì)在穗企業(yè)在港澳發(fā)行境外人民幣債券回流使用，支持在穗境外上市企業(yè)資金回流。鼓勵(lì)開(kāi)展跨境雙向投資、并購(gòu)。推進(jìn)人民幣跨境使用，擴(kuò)大跨境人民幣結(jié)算規(guī)模。支持金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境業(yè)務(wù)，為境內(nèi)“走出去”企業(yè)或合作項(xiàng)目提供金融服務(wù)。穩(wěn)妥推進(jìn)跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

（二）促進(jìn)跨境投融資便利化。推動(dòng)更高水平的貿(mào)易投資便利化。推進(jìn)資本項(xiàng)目便利化改革。探索建立有利于大灣區(qū)融合發(fā)展的賬戶(hù)管理體系，促進(jìn)跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。

（三）開(kāi)展跨境保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)港澳地區(qū)人民幣保險(xiǎn)資金回流。支持港澳保險(xiǎn)公司依法取得人民幣合格境外投資者（RQFII）和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）資格，為大灣區(qū)建設(shè)提供融資支持。支持穗港澳保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作開(kāi)發(fā)滿(mǎn)足市場(chǎng)實(shí)際需求的創(chuàng)新型跨境保險(xiǎn)產(chǎn)品，為跨境保險(xiǎn)客戶(hù)提供便利化承保、查勘、理賠等服務(wù)。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境人民幣再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，研究發(fā)展航運(yùn)保險(xiǎn)、物流保險(xiǎn)、郵輪游艇保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。

六、建設(shè)大灣區(qū)金融要素交易中心

（一）優(yōu)化交易市場(chǎng)體系建設(shè)。推動(dòng)廣州期貨交易所盡快研發(fā)產(chǎn)品上市，發(fā)揮平臺(tái)作用，成為粵港澳大灣區(qū)期貨市場(chǎng)發(fā)展的核心引擎。發(fā)揮上海證券交易所南方中心、深圳證券交易所廣州服務(wù)基地、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)華南基地作用，利用好我市與香港聯(lián)合交易所等境外資本市場(chǎng)平臺(tái)合作機(jī)制，推動(dòng)更多在穗企業(yè)境外上市。推動(dòng)設(shè)立REITs區(qū)域交易中心。

（二）強(qiáng)化區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)功能。支持廣東股權(quán)交易中心完善中小微企業(yè)綜合金融服務(wù)體系，建設(shè)“科技創(chuàng)新專(zhuān)板”“中國(guó)青創(chuàng)板”“綠色環(huán)保板”“天使板”等特色服務(wù)板塊，探索“先掛牌再上市”轉(zhuǎn)板培育機(jī)制。推動(dòng)除上市公司或新三板掛牌公司外的所有股份有限公司在廣東股權(quán)交易中心進(jìn)行股份（股權(quán)）集中登記托管。

（三）建設(shè)保險(xiǎn)要素交易平臺(tái)。支持上海保險(xiǎn)交易所南方總部運(yùn)營(yíng)發(fā)展，搭建服務(wù)大灣區(qū)發(fā)展的國(guó)際再保險(xiǎn)、國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)、大宗保險(xiǎn)項(xiàng)目招投標(biāo)等業(yè)務(wù)平臺(tái)。支持航運(yùn)保險(xiǎn)要素交易平臺(tái)發(fā)展壯大，研發(fā)大灣區(qū)創(chuàng)新型航運(yùn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

（四）促進(jìn)各類(lèi)交易平臺(tái)規(guī)范發(fā)展。支持各類(lèi)要素交易場(chǎng)所規(guī)范發(fā)展，增強(qiáng)配置生產(chǎn)要素功能。支持廣州碳排放權(quán)交易中心增強(qiáng)服務(wù)功能，建設(shè)服務(wù)大灣區(qū)的碳排放權(quán)交易平臺(tái)。支持廣州金融資產(chǎn)交易中心打造成為我省優(yōu)化金融資產(chǎn)要素配置、服務(wù)實(shí)體企業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)，不斷降低金融資產(chǎn)交易成本，提升金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。支持廣東省珠寶玉石交易中心、廣州鉆石交易中心發(fā)揮專(zhuān)業(yè)平臺(tái)功能作用，服務(wù)粵港澳大灣區(qū)珠寶玉石、鉆石產(chǎn)業(yè)；支持廣州鉆石交易中心爭(zhēng)取一般貿(mào)易通關(guān)和財(cái)稅優(yōu)惠政策，升級(jí)為國(guó)家級(jí)交易平臺(tái)。

第二節(jié) 有序推進(jìn)金融市場(chǎng)互聯(lián)互通

一、加強(qiáng)與港澳地區(qū)金融規(guī)則對(duì)接

推動(dòng)金融監(jiān)管部門(mén)建立大灣區(qū)金融融合發(fā)展溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，定期收集大灣區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反饋的監(jiān)管訴求和問(wèn)題，爭(zhēng)取國(guó)家支持推動(dòng)大灣區(qū)監(jiān)管政策協(xié)調(diào)一致，為金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)提供清晰指引，并對(duì)標(biāo)先進(jìn)的規(guī)則制度，推動(dòng)粵港澳三地金融市場(chǎng)交易規(guī)則對(duì)接。

二、加快推進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)

利用現(xiàn)代信息技術(shù)加快推進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)，在推動(dòng)廣州地區(qū)社會(huì)公共信用信息平臺(tái)建設(shè)過(guò)程中，借鑒港澳信用建設(shè)經(jīng)驗(yàn)成果，探索依法對(duì)大灣區(qū)內(nèi)企業(yè)實(shí)施信用激勵(lì)和失信懲戒措施。推進(jìn)和完善結(jié)算、繳費(fèi)、支付等工具跨境聯(lián)結(jié)和使用。

三、推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)互設(shè)機(jī)構(gòu)及開(kāi)展股權(quán)、業(yè)務(wù)合作

支持在穗金融機(jī)構(gòu)在港澳設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，支持在穗企業(yè)并購(gòu)港澳金融機(jī)構(gòu)。推動(dòng)港澳地區(qū)金融機(jī)構(gòu)法人總部、區(qū)域總部和功能性總部落戶(hù)廣州。支持符合條件的港澳金融機(jī)構(gòu)在廣州設(shè)立獨(dú)資或合資金融機(jī)構(gòu)、參控境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。支持港澳地區(qū)創(chuàng)業(yè)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)在穗集聚發(fā)展。

四、拓展產(chǎn)品和服務(wù)互通

穩(wěn)步推進(jìn)港澳居民代理見(jiàn)證開(kāi)立個(gè)人Ⅱ、Ⅲ類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)試點(diǎn)，優(yōu)化銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)服務(wù)。鼓勵(lì)在穗銀行機(jī)構(gòu)按照相關(guān)規(guī)定開(kāi)展跨境人民幣拆借、人民幣即遠(yuǎn)期外匯交易業(yè)務(wù)以及與人民幣相關(guān)衍生品業(yè)務(wù)。推進(jìn)粵港澳基金互認(rèn)工作。推進(jìn)“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)盡快落地。

第三節(jié) 推動(dòng)重大項(xiàng)目和平臺(tái)建設(shè)

一、推進(jìn)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立和運(yùn)營(yíng)，服務(wù)大灣區(qū)建設(shè)發(fā)展

加快搭建大灣區(qū)金融市場(chǎng)重要平臺(tái)，服務(wù)大灣區(qū)建設(shè)發(fā)展。加快廣州期貨交易所產(chǎn)品上線(xiàn)，發(fā)揮廣州期貨交易所核心聚集作用，推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)期貨市場(chǎng)發(fā)展。加快推動(dòng)在廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行，推動(dòng)在廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)設(shè)立港澳保險(xiǎn)售后服務(wù)中心，為在內(nèi)地工作或居住并持有港澳保單的港澳居民提供人身保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)的售后服務(wù)。

二、高水平建設(shè)金融載體，推進(jìn)大灣區(qū)金融高水平對(duì)外開(kāi)放

加快廣州國(guó)際金融城開(kāi)發(fā)建設(shè)，重點(diǎn)發(fā)展資產(chǎn)管理、財(cái)富管理等高端金融業(yè)務(wù)，建設(shè)粵港澳大灣區(qū)金融合作示范區(qū)，推動(dòng)大灣區(qū)金融合作業(yè)務(wù)集聚發(fā)展。高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)南沙國(guó)際金融島，打造國(guó)家金融開(kāi)放創(chuàng)新高地。加快廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，將廣州打造成大灣區(qū)綠色金融核心引擎。支持中新廣州知識(shí)城建設(shè)，打造大灣區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)高地。主動(dòng)對(duì)接支持服務(wù)粵澳深度合作區(qū)、前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)務(wù)合作區(qū)建設(shè)，在改革協(xié)同聯(lián)動(dòng)中推進(jìn)更高水平改革開(kāi)放。

第四節(jié) 加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同及金融風(fēng)險(xiǎn)防控協(xié)調(diào)

一、建立金融監(jiān)管溝通協(xié)調(diào)機(jī)制

推動(dòng)建立大灣區(qū)金融監(jiān)管溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)跨境金融監(jiān)管和資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)合作，防范監(jiān)管套利。研究建立跨境金融創(chuàng)新“監(jiān)管沙盒”。推動(dòng)優(yōu)化創(chuàng)新領(lǐng)域金融監(jiān)管，建立金融跨境經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)金融事件的監(jiān)管信息交互和應(yīng)急處理協(xié)同機(jī)制，建立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的合作機(jī)制，完善廣州與港澳地區(qū)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)、反恐融資等監(jiān)管合作機(jī)制。

二、完善粵港澳大灣區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系建設(shè)

加強(qiáng)金融監(jiān)管部門(mén)聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，做到風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早處置，提升風(fēng)險(xiǎn)防范的前瞻性、針對(duì)性和有效性。強(qiáng)化廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心的地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)功能，探索建立服務(wù)粵港澳大灣區(qū)的跨境金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制。

第四章 優(yōu)化金融服務(wù)體系，增強(qiáng)金融供給能力

第一節(jié) 完善金融組織體系

完善金融機(jī)構(gòu)組織體系，鼓勵(lì)發(fā)展、引進(jìn)更多的金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)態(tài)，引導(dǎo)更多金融資源配置到經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)好擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略，提升金融服務(wù)效率，形成多層次、廣覆蓋、有差異的現(xiàn)代金融服務(wù)體系。

一、分類(lèi)做優(yōu)做大做強(qiáng)法人金融機(jī)構(gòu)

支持廣發(fā)銀行加快上市進(jìn)程，壯大金融總部經(jīng)濟(jì)。支持廣州銀行、廣州農(nóng)商銀行、萬(wàn)聯(lián)證券等加快在A股上市，引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，增強(qiáng)資本實(shí)力。引導(dǎo)、支持珠江人壽、京東安聯(lián)、眾誠(chéng)汽車(chē)保險(xiǎn)等保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)通過(guò)增資擴(kuò)股、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、境內(nèi)外市場(chǎng)普通股發(fā)行上市、發(fā)行優(yōu)先股和次級(jí)債等方式，完善法人治理結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)資本實(shí)力，提升綜合實(shí)力。推進(jìn)廣州國(guó)際信托投資公司重組復(fù)業(yè)。支持廣發(fā)證券打造一流的資源配置型投行和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，成為具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力、品牌影響力、系統(tǒng)重要性的現(xiàn)代投資銀行；支持萬(wàn)聯(lián)證券、粵開(kāi)證券提升行業(yè)排名和影響力；支持地方金融控股集團(tuán)穩(wěn)健規(guī)范多元化經(jīng)營(yíng)，打造金融業(yè)態(tài)完備、各金融板塊高效協(xié)同的現(xiàn)代金融服務(wù)控股集團(tuán)，支持廣州金融控股集團(tuán)申請(qǐng)金融控股公司牌照。

二、推動(dòng)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)

推進(jìn)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行和港澳保險(xiǎn)售后服務(wù)中心。爭(zhēng)取國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)支持在廣州設(shè)立民營(yíng)銀行，為科技創(chuàng)新、中小微企業(yè)和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供綜合金融服務(wù)，探索普惠金融、綠色金融等業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為民間資本進(jìn)入金融業(yè)拓寬渠道。推動(dòng)若干保險(xiǎn)法人總部遷址廣州，爭(zhēng)取推動(dòng)設(shè)立創(chuàng)新型法人保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，積極推動(dòng)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)和金融中介機(jī)構(gòu)來(lái)廣州設(shè)立區(qū)域總部或分支機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)符合國(guó)家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策的大型企業(yè)集團(tuán)設(shè)立財(cái)務(wù)公司，創(chuàng)新金融服務(wù)，加快發(fā)展汽車(chē)金融、消費(fèi)金融等金融業(yè)態(tài)。引進(jìn)各類(lèi)期貨、基金公司和中介等與期貨交易及資產(chǎn)配置相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)落戶(hù)。

第二節(jié) 健全金融市場(chǎng)體系

一、優(yōu)化信貸服務(wù)

推動(dòng)各銀行機(jī)構(gòu)踐行普惠金融戰(zhàn)略，尤其是中小銀行積極實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，致力于服務(wù)中小微企業(yè)和“三農(nóng)”客戶(hù)，同時(shí)發(fā)揮財(cái)務(wù)公司、消費(fèi)金融公司、汽車(chē)金融公司、小額貸款公司等機(jī)構(gòu)的補(bǔ)充作用。加強(qiáng)產(chǎn)融對(duì)接，利用“粵信融”“信易貸”“中小融”等信息平臺(tái)暢順信貸供需對(duì)接，提升信貸的可獲得性，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供便捷高效的支持。

二、加快發(fā)展保險(xiǎn)市場(chǎng)

大力推動(dòng)做強(qiáng)、新設(shè)、引進(jìn)保險(xiǎn)總部機(jī)構(gòu)，努力改變廣州法人機(jī)構(gòu)少、保費(fèi)收入高的倒掛現(xiàn)象；引導(dǎo)支持珠江人壽、京東安聯(lián)、眾誠(chéng)汽車(chē)保險(xiǎn)等保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)優(yōu)化治理，增強(qiáng)資本實(shí)力，提升競(jìng)爭(zhēng)力；爭(zhēng)取更多的政策落戶(hù)廣州；加強(qiáng)與各類(lèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的交流合作，建立保險(xiǎn)資金投資項(xiàng)目資源庫(kù)，形成保險(xiǎn)資金與重點(diǎn)項(xiàng)目的常態(tài)對(duì)接機(jī)制，充分利用保險(xiǎn)資金，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。研究推動(dòng)引入保險(xiǎn)資金增強(qiáng)政府投資基金母基金規(guī)模，加大政府基金對(duì)產(chǎn)業(yè)的引導(dǎo)促進(jìn)作用。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新保險(xiǎn)產(chǎn)品支持我市社會(huì)治理。支持上海保險(xiǎn)交易所南方總部發(fā)展壯大，探索搭建服務(wù)大灣區(qū)發(fā)展的國(guó)際再保險(xiǎn)、大宗保險(xiǎn)項(xiàng)目招投標(biāo)等業(yè)務(wù)平臺(tái)。

三、大力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)

充分發(fā)揮上海證券交易所南方中心、深圳證券交易所廣州服務(wù)基地和新三板華南基地的作用，推動(dòng)企業(yè)加快上市掛牌，注重抓好上市公司規(guī)范化管理和高質(zhì)量發(fā)展。進(jìn)一步發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資市場(chǎng)，提升廣州金融資源配置影響力。支持廣東股權(quán)交易中心開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)，加快建設(shè)科技創(chuàng)新專(zhuān)板等特色板塊，引導(dǎo)廣大創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型中小微企業(yè)在廣東股權(quán)交易中心掛牌。圍繞廣州期貨交易所建設(shè)，加快健全期貨相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈，打造風(fēng)險(xiǎn)管理中心。

第三節(jié) 豐富金融產(chǎn)品體系

圍繞高質(zhì)量發(fā)展和金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的要求，重點(diǎn)發(fā)展產(chǎn)業(yè)金融，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，構(gòu)建有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求、適應(yīng)廣州經(jīng)濟(jì)發(fā)展、具有強(qiáng)大競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代金融服務(wù)體系。

引入中長(zhǎng)期信貸資金和保險(xiǎn)資金，支持城市更新改造，支持廣州市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。支持外資銀行市場(chǎng)差異化、競(jìng)爭(zhēng)錯(cuò)位化戰(zhàn)略定位，發(fā)揮內(nèi)外聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化跨境金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。

支持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，不斷提升保險(xiǎn)業(yè)對(duì)先進(jìn)制造業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)的覆蓋面和滲透度。推動(dòng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)高質(zhì)量發(fā)展，提高農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)覆蓋面，支持現(xiàn)代農(nóng)業(yè)。支持發(fā)展商業(yè)健康保險(xiǎn)，發(fā)揮商業(yè)保險(xiǎn)作為養(yǎng)老體系第三支柱作用。鼓勵(lì)保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)醫(yī)療、環(huán)境、公共安全等領(lǐng)域的責(zé)任保險(xiǎn)產(chǎn)品。探索跨境車(chē)險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品交叉代理銷(xiāo)售等業(yè)務(wù)創(chuàng)新。支持保險(xiǎn)公司積極運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)銷(xiāo)售渠道和服務(wù)模式創(chuàng)新。

第四節(jié) 提高直接融資比重

一、著力培植上市資源，推動(dòng)優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市

抓住國(guó)家加快要素市場(chǎng)化配置體制機(jī)制改革，特別是資本市場(chǎng)改革重大歷史機(jī)遇，落實(shí)“領(lǐng)頭羊”行動(dòng)計(jì)劃，著力培育更多技術(shù)先進(jìn)、成長(zhǎng)性強(qiáng)的優(yōu)質(zhì)上市企業(yè)。堅(jiān)持境內(nèi)境外上市并舉，主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、新三板等市場(chǎng)板塊并重。完善政策扶持，加強(qiáng)后備資源培育，著力降低企業(yè)上市成本，切實(shí)解決企業(yè)上市遇到的困難。引導(dǎo)企業(yè)利用多層次資本市場(chǎng)拓寬融資渠道。

二、支持上市公司做優(yōu)做強(qiáng)，提高市場(chǎng)融資能力

鼓勵(lì)上市公司充分依托資本市場(chǎng)，通過(guò)公司債、可轉(zhuǎn)債、定向增發(fā)、配股和優(yōu)先股等多種方式拓展融資渠道，擴(kuò)大企業(yè)融資規(guī)模、投資規(guī)模和生產(chǎn)規(guī)模，增強(qiáng)上市公司競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)企業(yè)做大做強(qiáng)。充分發(fā)揮上市公司在培育發(fā)展戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)集群和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群中的引領(lǐng)帶動(dòng)作用。支持產(chǎn)業(yè)頭部上市公司設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金，充分發(fā)揮核心企業(yè)產(chǎn)業(yè)整合能力，提升金融資源引導(dǎo)效率。積極支持規(guī)范運(yùn)作的上市公司實(shí)施產(chǎn)業(yè)化并購(gòu)重組，引入境內(nèi)外合格戰(zhàn)略投資者，實(shí)現(xiàn)低成本擴(kuò)張和產(chǎn)業(yè)整合。引入外資機(jī)構(gòu)參與直接融資市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，營(yíng)造直接融資市場(chǎng)參與者多元生態(tài)，提升直接融資市場(chǎng)效率。

三、鼓勵(lì)企業(yè)發(fā)行債券融資，推動(dòng)債券市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展

支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過(guò)發(fā)行企業(yè)債券、公司債券、銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等公司信用類(lèi)債券進(jìn)行融資。鼓勵(lì)企業(yè)發(fā)行創(chuàng)新類(lèi)債券，包括停車(chē)場(chǎng)建設(shè)債券、城市地下管廊建設(shè)債券、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)專(zhuān)項(xiàng)債、綠色債券、小微企業(yè)增信集合債等債種。支持企業(yè)發(fā)行資產(chǎn)支持證券，盤(pán)活企業(yè)存量資產(chǎn)。加強(qiáng)溝通聯(lián)系，為企業(yè)發(fā)債創(chuàng)造有利條件。鼓勵(lì)駐穗金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展債券發(fā)行、承銷(xiāo)和結(jié)算業(yè)務(wù)，支持地方法人金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)債務(wù)融資工具業(yè)務(wù)資格。

四、加強(qiáng)規(guī)范引領(lǐng)，促進(jìn)私募基金行業(yè)健康發(fā)展

加大私募基金的招商引資力度，吸引各類(lèi)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)依法依規(guī)在我市設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)，發(fā)起設(shè)立私募基金。推動(dòng)私募基金園區(qū)建設(shè)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)基金集群化生態(tài)化發(fā)展，提升產(chǎn)業(yè)基金運(yùn)營(yíng)效率。支持私募股權(quán)基金積極拓寬資金來(lái)源，暢通募、投、管、退等各環(huán)節(jié)。強(qiáng)化私募股權(quán)基金的風(fēng)險(xiǎn)防控，加強(qiáng)私募基金監(jiān)管協(xié)作，建立多部門(mén)協(xié)同的私募基金行業(yè)準(zhǔn)入“照前會(huì)商”機(jī)制，依托廣州市私募基金了望塔系統(tǒng)，建立全市私募基金招商風(fēng)險(xiǎn)體檢機(jī)制，推動(dòng)私募基金行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。

第五節(jié) 完善金融基礎(chǔ)設(shè)施

一、推動(dòng)廣州金融發(fā)展服務(wù)中心優(yōu)化服務(wù)、增強(qiáng)動(dòng)能

支持廣州金融發(fā)展服務(wù)中心打造綜合金融服務(wù)平臺(tái)的目標(biāo)定位，發(fā)揮建設(shè)金融文化、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、宣傳推廣與對(duì)外交流合作等作用，通過(guò)打造金融文化事業(yè)和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)兩大業(yè)務(wù)平臺(tái)，以金融圖書(shū)“金羊獎(jiǎng)”、嶺南金融博物館發(fā)展基金會(huì)及金融招商推介為抓手，重點(diǎn)開(kāi)展金融政策研究與服務(wù)、組織學(xué)術(shù)研討、課題研究、金融招商推介、宣傳推廣、培訓(xùn)、金融機(jī)構(gòu)黨建團(tuán)建活動(dòng)等主要業(yè)務(wù)，搭建粵港澳大灣區(qū)高層次金融文化交流平臺(tái)。依托廣州供應(yīng)鏈金融服務(wù)中心、廣州市企業(yè)轉(zhuǎn)貸服務(wù)中心、廣州企業(yè)上市綜合服務(wù)平臺(tái)等服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

二、推動(dòng)廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心強(qiáng)化定位、優(yōu)化功能

支持廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心建設(shè)和運(yùn)營(yíng)地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控平臺(tái)和地方金融大數(shù)據(jù)庫(kù)，打造廣州維護(hù)金融安全和實(shí)施智能監(jiān)管的重要地方金融基礎(chǔ)設(shè)施。支持與廣州市政務(wù)信息共享平臺(tái)對(duì)接，接入全市政務(wù)數(shù)據(jù)，以提升金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的精準(zhǔn)性，支持與高等學(xué)校和科學(xué)技術(shù)研究開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)共建數(shù)字經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的產(chǎn)學(xué)研技術(shù)創(chuàng)新聯(lián)盟、科技創(chuàng)新基地或者博士工作站、博士后科研工作站等創(chuàng)新平臺(tái)，推進(jìn)產(chǎn)學(xué)研深度融合。利用數(shù)字政府的數(shù)據(jù)要素，加快區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、安全多方計(jì)算和聯(lián)邦學(xué)習(xí)等技術(shù)在監(jiān)管科技領(lǐng)域的應(yīng)用，向金融機(jī)構(gòu)、供應(yīng)鏈核心企業(yè)和數(shù)據(jù)平臺(tái)等機(jī)構(gòu)開(kāi)放、開(kāi)發(fā)利用數(shù)據(jù)資源，提供企業(yè)畫(huà)像、企業(yè)動(dòng)態(tài)網(wǎng)絡(luò)超大圖譜、精準(zhǔn)獲客、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等服務(wù)。

三、推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)，支持征信機(jī)構(gòu)發(fā)展

強(qiáng)化信用信息支撐保障功能，引導(dǎo)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展壯大，支持經(jīng)備案的征信機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)利用公共信用信息為企業(yè)提供信用產(chǎn)品及服務(wù)。鼓勵(lì)行政機(jī)關(guān)、具有公共管理職能的企事業(yè)單位在政務(wù)活動(dòng)中使用信用報(bào)告、信用調(diào)查、信用咨詢(xún)等產(chǎn)品和服務(wù)。加強(qiáng)信用信息數(shù)據(jù)歸集，保持信用信息數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)更新，推動(dòng)信用信息數(shù)據(jù)的應(yīng)用開(kāi)發(fā)。深入開(kāi)展失信聯(lián)合懲戒，依法依規(guī)建立聯(lián)合懲戒措施清單并保持動(dòng)態(tài)更新，積極運(yùn)用聯(lián)合獎(jiǎng)懲系統(tǒng)，推動(dòng)聯(lián)合獎(jiǎng)懲舉措落實(shí)落細(xì)。進(jìn)一步深化“粵信融”“信易貸”“中小融”平臺(tái)建設(shè)，支持廣州金融科技股份有限公司與“粵信融”等平臺(tái)合作，支持廣州民間金融街征信公司規(guī)范發(fā)展，以信用為基礎(chǔ)豐富企業(yè)獲得信貸途徑，為誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的中小微企業(yè)提供融資便利。加強(qiáng)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，依法開(kāi)展信用信息采集、整理和加工，規(guī)范信用產(chǎn)品和信用服務(wù)活動(dòng)，保障信用信息安全。

四、做好金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)工作

做好金融業(yè)增加值統(tǒng)計(jì)工作，不斷規(guī)范統(tǒng)計(jì)報(bào)送，實(shí)現(xiàn)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中和共享。按照國(guó)家金融監(jiān)管要求做好小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等地方金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作，建立中央與地方之間的金融信息共享機(jī)制。

五、支持各類(lèi)金融配套服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展

積極引進(jìn)和發(fā)展會(huì)計(jì)、律師、資產(chǎn)評(píng)估、信用評(píng)級(jí)、投資咨詢(xún)服務(wù)等期貨市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，引導(dǎo)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)中介服務(wù)市場(chǎng)專(zhuān)業(yè)化、高端化發(fā)展，構(gòu)建服務(wù)優(yōu)良的金融市場(chǎng)中介服務(wù)體系。

第五章 構(gòu)建科創(chuàng)金融體系，增強(qiáng)金融支持科創(chuàng)能力

以打造科創(chuàng)金融要素集聚高地，探索建設(shè)科創(chuàng)金融體制機(jī)制創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新引領(lǐng)區(qū)、科創(chuàng)金融服務(wù)先行區(qū)為發(fā)展目標(biāo)，以科創(chuàng)金融創(chuàng)新為主線(xiàn)，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，不斷深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用，完善金融支持科技創(chuàng)新體系。

第一節(jié) 培育發(fā)展科創(chuàng)金融支撐體系

一、建設(shè)科技金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)及中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

鼓勵(lì)全國(guó)性商業(yè)銀行在廣州設(shè)立科技金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)，開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立科技保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)、科技保險(xiǎn)服務(wù)中心等科技保險(xiǎn)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)，積極拓展科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)。支持科技金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立適合科創(chuàng)企業(yè)的信貸審批、信貸考核、風(fēng)控等制度體系，完善企業(yè)創(chuàng)新能力評(píng)價(jià)體系，提高風(fēng)險(xiǎn)容忍度，加強(qiáng)押品管理，靈活利率定價(jià)，為科創(chuàng)企業(yè)提供多樣化融資支持。培育咨詢(xún)、仲裁、征信、評(píng)估、市場(chǎng)調(diào)研、金融培訓(xùn)、專(zhuān)利代理等科創(chuàng)金融配套中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，規(guī)范科技成果評(píng)估、定價(jià)、流轉(zhuǎn)及監(jiān)督等服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展。

二、科創(chuàng)金融賦能產(chǎn)業(yè)升級(jí)

鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)對(duì)接科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要領(lǐng)域、重大工程和重大項(xiàng)目，圍繞區(qū)域優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)部署創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈，圍繞科技成果轉(zhuǎn)化、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)高級(jí)化和產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化創(chuàng)新金融服務(wù)，構(gòu)建以創(chuàng)業(yè)投資、科技信貸、知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融為主的新型金融服務(wù)體系。通過(guò)政策引導(dǎo)、完善配套、優(yōu)化布局，引進(jìn)和培育一批科技金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)、科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)、新型科創(chuàng)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和平臺(tái)。開(kāi)展科技金融工作站、科技金融特派員試點(diǎn)，促進(jìn)金融資源與產(chǎn)業(yè)園區(qū)、產(chǎn)業(yè)基地等科創(chuàng)資源對(duì)接。

第二節(jié) 優(yōu)化科創(chuàng)金融產(chǎn)品和服務(wù)

一、打造科創(chuàng)金融產(chǎn)品研發(fā)高地

推進(jìn)科創(chuàng)金融產(chǎn)品研發(fā)與運(yùn)營(yíng)模式研究，推動(dòng)科創(chuàng)金融產(chǎn)品開(kāi)發(fā)創(chuàng)新和多元化發(fā)展，建立集研發(fā)、運(yùn)營(yíng)、管理于一體的完整科創(chuàng)金融產(chǎn)品鏈。引導(dǎo)銀行設(shè)計(jì)全生命周期的科技金融產(chǎn)品，推廣知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、納稅信用貸、科技型企業(yè)小額貸款保證保險(xiǎn)、股權(quán)質(zhì)押貸款、訂單融資和萌芽貸等產(chǎn)品，為科技型企業(yè)提供更多融資渠道。穩(wěn)妥開(kāi)展外部投資聯(lián)動(dòng)。支持設(shè)立功能性子公司，發(fā)揮銀行系投資基金優(yōu)勢(shì)，共同滿(mǎn)足科技型企業(yè)的結(jié)構(gòu)化融資需求，進(jìn)一步完善“債權(quán)+股權(quán)”的跨界聯(lián)動(dòng)模式。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)投資科創(chuàng)類(lèi)投資基金或直接投資于科技型企業(yè)。探索保險(xiǎn)資金以股權(quán)、基金、債權(quán)、資產(chǎn)支持計(jì)劃等形式，直接支持科技項(xiàng)目和科技型企業(yè)發(fā)展。探索科技企業(yè)聯(lián)合投保模式，擴(kuò)大科技型中小企業(yè)貸款履約保證保險(xiǎn)覆蓋面。試行科技保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)證券化模式，通過(guò)發(fā)行基于保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的證券，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)與資本市場(chǎng)相融合，采用市場(chǎng)機(jī)制分散風(fēng)險(xiǎn)。鼓勵(lì)和引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)面向創(chuàng)投機(jī)構(gòu)、孵化機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

二、打造科創(chuàng)金融標(biāo)準(zhǔn)形成先行區(qū)

推動(dòng)科創(chuàng)金融標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展，探索建立適合科技型企業(yè)的商業(yè)銀行信貸考核體系，探索建立與貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）掛鉤的科技信貸利率定價(jià)機(jī)制，結(jié)合科技型企業(yè)特征，探索構(gòu)建多層次的科創(chuàng)屬性認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、科創(chuàng)金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)管理規(guī)范、科創(chuàng)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)以及信息披露標(biāo)準(zhǔn)等技術(shù)支撐體系，為科創(chuàng)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供依據(jù)，提升金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理的專(zhuān)業(yè)性和規(guī)范性，加快形成標(biāo)準(zhǔn)化支撐科創(chuàng)金融發(fā)展的機(jī)制和路徑，為大灣區(qū)乃至全國(guó)提供參考和示范作用。

三、推動(dòng)科創(chuàng)企業(yè)積極對(duì)接資本市場(chǎng)

強(qiáng)化資本市場(chǎng)服務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)和高質(zhì)量發(fā)展的能力，實(shí)施“科創(chuàng)領(lǐng)頭羊”工程。支持符合條件的科技型企業(yè)首發(fā)上市、再融資和開(kāi)展并購(gòu)重組，支持以知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)未來(lái)收入為底層資產(chǎn)發(fā)行證券化產(chǎn)品。加大科技創(chuàng)新型企業(yè)改制上市工作力度，建立科技企業(yè)上市后備數(shù)據(jù)庫(kù)，為科技企業(yè)利用多層次資本市場(chǎng)提供優(yōu)質(zhì)便捷高效的對(duì)接渠道，大力推動(dòng)科創(chuàng)企業(yè)在滬深交易所科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板等上市融資，鼓勵(lì)中小微科技企業(yè)赴新三板、廣東股權(quán)交易中心掛牌融資。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)完善企業(yè)信用增進(jìn)機(jī)制、償債保障機(jī)制，支持企業(yè)通過(guò)發(fā)行創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債、中期票據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)等債券產(chǎn)品獲得融資，優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)。支持廣東股權(quán)交易中心建設(shè)“科技創(chuàng)新專(zhuān)板”，突出科技創(chuàng)新企業(yè)投融資需求，常態(tài)化開(kāi)展科創(chuàng)專(zhuān)板運(yùn)營(yíng)工作。

四、加速創(chuàng)新資本形成和有效循環(huán)

通過(guò)政府引導(dǎo)、市場(chǎng)培育等方式，建立覆蓋天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、并購(gòu)重組投資的科創(chuàng)基金體系。優(yōu)化創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金政府出資、讓利等運(yùn)營(yíng)機(jī)制，打造標(biāo)桿型創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金。圍繞產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展需求，帶動(dòng)更多社會(huì)資金支持科技型企業(yè)開(kāi)展科技研發(fā)、創(chuàng)新平臺(tái)建設(shè)、產(chǎn)學(xué)研合作、科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化。吸引境內(nèi)外優(yōu)質(zhì)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)入駐。支持設(shè)立天使母基金，建立天使投資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，引導(dǎo)社會(huì)資本投向天使類(lèi)項(xiàng)目，推動(dòng)風(fēng)投機(jī)構(gòu)聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)做好企業(yè)投后服務(wù)，為中小微企業(yè)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)成長(zhǎng)提供長(zhǎng)期資本支持。支持各類(lèi)創(chuàng)新主體、創(chuàng)新載體與風(fēng)投機(jī)構(gòu)合作，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)中小科技型企業(yè)提供孵化服務(wù)和股權(quán)投資。

第三節(jié) 創(chuàng)新發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融

一、推廣發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資

鼓勵(lì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)建立適合知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、授信審查、考核激勵(lì)等制度，推廣“知保融”“專(zhuān)利快貸”等知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資專(zhuān)屬產(chǎn)品。做大做優(yōu)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，完善風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，緩釋金融機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資可持續(xù)發(fā)展。支持金融機(jī)構(gòu)積極探索中小企業(yè)商標(biāo)質(zhì)押、專(zhuān)利許可收益權(quán)質(zhì)押、集成電路布圖設(shè)計(jì)質(zhì)押等新模式，對(duì)企業(yè)的專(zhuān)利權(quán)、商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、著作權(quán)等相關(guān)無(wú)形資產(chǎn)提供組合融資，提升企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)復(fù)合型價(jià)值，為市場(chǎng)主體提供多樣化的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)。

二、推進(jìn)拓展知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化

完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化配套扶持政策，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、科創(chuàng)企業(yè)深入開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化，以戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)鏈條或產(chǎn)業(yè)集群高價(jià)值專(zhuān)利組合為基礎(chǔ)，構(gòu)建專(zhuān)利資產(chǎn)池，發(fā)行可持續(xù)市場(chǎng)化推廣的知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品，形成更多可復(fù)制、推廣的創(chuàng)新成果。

三、多元發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)基金

做大做優(yōu)廣州市重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)基金，推動(dòng)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)專(zhuān)利培育和轉(zhuǎn)化。大力發(fā)展多元化主體投資的知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)投資基金，引導(dǎo)天使投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、創(chuàng)業(yè)投資加強(qiáng)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域的投資，重點(diǎn)支